Průvodce riziky v DeFi: Jsou exploity a hack DeFi stále příliš riskantní?

Průvodce riziky v DeFi na první pohled jsou decentralizované finance, zkráceně DeFi, další velká věc v oblasti financí, připravená nahradit tradiční banky a finanční služby, které existují už po staletí.

To, co si uživatelé neuvědomili, je to, že bez zapojení bank se zvyšuje riziko spojené s podnikáním – což je riziko, které kolem tradičního bankovního sektoru existuje jen zřídka. 

A i když je DeFi jako celek určitě slibný a inovativní, nedávné hacky a exploity, jejichž výsledkem jsou miliony ztracených dolarů, jsou ukázkovým příkladem toho, proč je technologie v sektoru DeFi stále příliš mladá, a proto příliš riskantní na to, investovat do ní příliš mnoho kapitálu

Úvod do DeFi hacků, DeFi exploitů a jak se vyhnout rizikům v DeFi

Měsíc květen 2021 byl naprosto brutální, pokud jde o množství celkových exploitů DeFi, což vedlo k tomu, že miliony investovaných dolarů kapitálu bylo vypuštěny do kanalizace…

Několik DeFi protokolů bylo zasaženo vysoce profilovanými DeFi hacky, které nejenže poškodily investory v jejich peněženkách, ale také zničily pověst protokolů, které byli zranitelné. Ve většině případů byl cílem příslušný token LP, ale v mnoha případech byly také odebrány tokeny ETH .

Negativní sentiment obklopující exploity a likviditní šok částečně pomohly způsobit krach kryptoměn, který stáhl bitcoiny a etherea o více než 50% za coin.

Průvodce riziky v DeFi – Zločin a podvody v ekosystému DeFi 

V jednom příkladu došlo ke kompromitaci účtu správce projektu a spolu s ním i soukromých klíčů a bylo ukradeno více než 80 milionů dolarů. Součet prostředků ukradených z exploitů DeFi se každým dnem zvyšuje, v roce 2020 dosahuje milionů ukradených z DeFi exploitů a od té doby rychle roste.

Dalším příkladem bylo odcizení 45 milionů dolarů, kde kompromis spočíval v opětovném vydání nových tokenů všem dotčeným uživatelům, čímž se původní token stal bezcenným pro kohokoli, včetně hackera. Ve stejném týdnu došlo u zranitelností v jiném softwarovém protokolu DeFi k jinému druhu útoku. Tyto útoky se pohybují od útoků bleskovou půjčkou, přes útoky při opětovném vstupu až po distribuci škodlivého kódu a další. Použité prostředky exploitu závisí na samotném protokolu DeFi a motivech a metodice hackera, ale rizika, která pro uživatele DeFi představují, zůstávají stejná.

V rámci hacku byla v rámci tohoto procesu odcizena etherová skupina jednoho projektu a bylo ukradeno více než 10 milionů dolarů v ETH tokenech, což dokazuje, že bez ohledu na protokol DeFi. Rizika DeFi zůstávají vysoká.

Je DeFi stále příliš riskantní?

Platformy DeFi jsou nyní hojné a uživatelé se k nim hrnou, aniž by plně porozuměli rizikům spojeným s nově vznikající technologií a sektorem třídy aktiv kryptoměny. 

Nejde jen o exploity, hacky a další, ale také o falešné projekty, které se objevují vlevo a vpravo pouze se záměrem podvádět uživatele. Problém narůstá s tím, jak do kategorie proudí více kapitálu, a je problémem, který stojí za to vyřešit, aby se vybudovala jasnější budoucnost decentralizovaných financí.

Průvodce riziky v DeFi 

Než připojíte peněženku k nejžhavějším DEX, jako je Uniswap, zamknete své tokeny do chytrých kontraktů a vyděláte APY na coinech, získáte přístup k flash půjčkám a dalším, ujistěte se, že rozumíte všem různým rizikům DeFi a jak se jim vyhnout Pokud možno.

Následující příručka může fungovat jako referenční nástroj pro mnoho bezpečnostních rizik a mezer spojených s DeFi.

Typy rizik DeFi a nejoblíbenější metody hackování

Následující seznam nechť slouží jako referenční nástroj pro mnoho bezpečnostních rizik a mezer spojených s DeFi.

Inteligentní smluvní rizika

Chytré smlouvy jsou řádky kódu přidané do transakcí s krypto tokeny, ale jsou velmi náchylné k útoku, chybám a dalším, které mohou vést ke ztrátě kapitálu. Poplatky spojené s chybnými transakcemi se nevracejí a v průběhu času se mohou ceny kryptoměn zvyšovat až k velkým ztrátám.

Problémy s inteligentními smlouvami trápí front-running, celočíselné problémy, reentrancy a další technická hlášky.

Rizika hardwaru

Hardwarová rizika se týkají rizik spojených s chladicí peněženkou používanou pro přístup k jakýmkoli protokolům nebo sítím DeFi. S hardwarovými peněženkami jsou spojeny problémy s nekompatibilitou, výpadky napájení, závada a další.

S hardwarovými peněženkami jsou spojena i rizika, která by krypto investoři nevidí. Například společnost s peněženkami prozradila detaily a osobní adresy uživatelů, kteří si koupili peněženky, což potenciálně vytváří riziko újmy na zdraví nebo bezpečnostních problémů v důsledku úniku informací

Softwarová rizika

Softwarová rizika jsou také vysoce technická a zde nejvíce záleží na zabezpečení nebo protokolu. Jak tyto exploity ukázaly, útok DDoS mohou být pro tyto decentralizované softwarové systémy zdrcující.

 Injection

Injekční rizika jsou často nejhorší s DeFi, protože se to stává, když uživatel může přistupovat a spravovat data pomocí příkazového řádku nebo databáze SQL pro přístup k zranitelnostem, které útočníkovi umožňují měnit data způsoby s nepředvídatelnými výsledky.

Finanční rizika

Finanční rizika jsou mnohem zjevnější, pokud jde o DeFi, a nemáme na mysli ztrátu peněz kvůli podvodům, hackům, exploitům a dalším. Finanční rizika jsou velmi skutečným rizikem spojeným s cenovým rozdílem uzamčených tokenů nabízených za účelem zajištění likvidity. 

Když uživatel přejde k výběru tokenů z DeFi protokolu a pokud cena za token klesla, zatímco byl uzamčen, utrpěl ztrátu kvůli finančnímu riziku spojenému s DeFi. Riziko versus odměna je obvykle ve prospěch protokolů DeFi kvůli vysokým APY a dalším funkcím, ale nelze popřít, že rizika jsou skutečná.

Procedurální rizika

Průvodce riziky v DeFi procedurální rizika v DeFi se zaměřují konkrétně na to, jak by uživatelé mohli být vmanipulováni do používání protokolu způsoby, které by mohly bránit bezpečnostním snahám a upozornit na zranitelnosti. Zajistit, aby byla vybrána renomovaná platforma, jako je Uniswap, byla povolena dvoufaktorová autentizace a software je plně aktuální, což jsou způsoby, kterými se uživatelé mohou chránit před těmito skrytými procedurálními riziky.

Technická rizika

Technická rizika jsou spojena s inteligentními smlouvami, softwarem a hardwarem, ale existuje více způsobů, jak může technický proces připojení k protokolům DeFi také vést k dalšímu riziku. Pokud například uživatel neví, co dělá, a ocitne se na falešné verzi populárního DEX, může to mít za následek odcizení mincí nebo jejich odeslání na nezamýšlené místo určení.

Bez rozsáhlých technických znalostí nemusí být DeFi pro každého to pravé.

Průvodce riziky v DeFi – Jak spravovat rizika DeFi

Řízení rizik DeFi zahrnuje extrémní výběr, na kterých platformách můžete obchodovat a ke kterým se připojit. Stejně jako pro jakýkoli typ investice je také důležité nikdy neinvestovat více, než si člověk může pohodlně dovolit prohrát. 

Produkty a služby společnosti DeFi napodobující tradiční bankovní služby, jako jsou půjčky a úrokové účty, vše bez potřeby podrobných metod ověřování, vytváří velmi atraktivní systém. Investorovi to však dává iluzi stejného druhu bezpečí a jistoty, jaké poskytují banky.

Když se ve velké bance něco pokazí, je tu vedoucí pobočky, s nímž si promluvíte, a linka, na kterou lze zavolat pro podporu. Pokud se na decentralizované burze dostanete do podvodu, hacknutí nebo pošlete své prostředky na špatné místo, trpíte jen vy a není tu nikdo, na koho byste se mohli obrátit o pomoc.

Udržování zálohy soukromých klíčů a zajištění, aby nemohly být kompromitovány, musí být nanejvýš důležité. Mohlo by se také uvažovat o silném osobním operačním zabezpečení a těsném rtu. Jednoduše řečeno, nikdy nikomu nesdělujte, že držíte nějaké krypto, zvláště ne tokeny DeFi, nebo byste se mohli nechtěně stát terčem hackerů a podvodníků.

Co očekávat v DeFi vs. CeFi v budoucnosti?

Rozdíl v výše uvedených primárních faktorech se bude muset exponenciálně nadále zvětšovat, dokud tyto dvě služby již nebudou na stejném hřišti. V současné době je DeFi z technologického hlediska mírně nebezpečný. Pokud nevíte, co děláte, existuje velké riziko, protože to nedávno zjistili i podobní lidé jako Mark Cuban.

CeFi bude i nadále umírat pomalou smrtí kvůli právě probíhající výměně stráží. Jakékoli tradiční instituce CeFi nebudou mít jinou možnost, než buď začít, nebo pokračovat v dalším přijímání technologií kryptoměn, jako jsou bitcoiny, ethereum nebo DeFi.

Platformy CeFi jako PayPal, Venmo, Cash App a mnoho dalších nyní nabízejí kryptoměny jako součást svých produktů a služeb a další. Další budou následovat. Wall Street bude nucena tokenizovat akcie, komodity a další finanční produkty prostřednictvím chytrých smluv.

DeFi bude i nadále růst a explodovat, přitahovat stále více uživatelů všeho druhu. Všichni od institucí po uživatele v chudých zemích, kteří nemají přístup k běžným bankovním službám, se zajímají o vzkvétající sektor.

Na cestě bude určitě mnoho dalších katastrof, mnohem více medvědích trhů s kryptoměnami a další, než se DeFi vůbec stane tak rozšířeným jako CeFi. V jednu chvíli však psacím strojům dominovaly počítače, ale když přijde lepší technologie, je jen otázkou času, kdy úplně naruší stávající technologii a poté ji nahradí.

DeFi vs CeFi: Do čeho investovat?

Průvodce riziky v DeFi co je tedy lepší, DeFi nebo CeFi? DeFi vítězí pokaždé, když se rozhoduje, a do CeFi se nedá dobře investovat. Můžete investovat do akcií souvisejících s bankou nebo si nechat peníze na nějakém tradičním bankovním účtu, který jim přidává na konečném výsledku. Ale s DeFi můžete přispět k růstu protokolu investováním do aktiva. Čím vyšší ceny, tím více uživatelů protokol přiláká, což zlepšuje podmínky, jako je bezpečnost a likvidita prostřednictvím síťového efektu.

Aktiva DeFi již uživatelům přinesla astronomické zisky, ale nově vznikající technologie jsou stále velmi rané a mladé. Investování nyní může být jako investování do bank, než se staly tím, čím jsou dnes. Jednoho dne, když DeFi ovládne celý finanční trh, kdokoli, kdo se do toho dostane nyní, může skončit bohatším, než si kdy dokázali představit.

Současně by se DeFi mohlo dostat na nulu jako spekulativní aktivum, v případě situace, kdy vlády zakáží kryptoměny.

Shrnutí: Zapomeňte na platformy DeFi, sázejte kryptoměny na PrimeXBT a Covesting

Hodnota tokenů DeFi roste již více než rok a přináší spoustu nových účastníků do kryptoprůmyslu i do samotného sektoru DeFi. Buzz obklopující podsekci tohoto odvětví se stal ještě populárnějším než samotný bitcoin nebo ethereum a je součástí toho, co zvyšuje hodnotu tokenu ETH.

Jak se však časem ukázalo, DeFi je v tomto časovém okamžiku stále příliš riskantní, zejména pokud jde o neověřené decentralizované protokoly. Vzhledem k tomu, že kryptoměna funguje nejlépe bez třetí strany, lze zřídkakdy věřit, že v každém scénáři je práce s bankami bezpečnější možností. Hledání renomované centralizované platformy pro přístup k protokolům DeFi místo toho může přinést nebo zlomit konečný výsledek investora.

Oceněná obchodní platforma PrimeXBT je v současné době domovem ekosystému produktů Covesting, zejména modulu obchodování s kopiemi Covesting, který spojuje následovníky se špičkovými strategickými manažery na plně transparentních žebříčcích. 

Strategičtí manažeři bojují o zvýšení hodností a získání co největšího počtu následovníků, ve kterých vydělají snížení podílu na zisku z úspěšných kopírovaných obchodů. Následovníci si mohou sednout a nechat strategického manažera, aby za ně provedl technickou analýzu. Jediné, co musí udělat, je vybrat si a zvolit, které strategické manažery budou následovat.

Ale co je důležitější k tomuto tématu, účty Covesting Yield přicházejí na PrimeXBT v Q3 2021, odnímají některá technická rizika a další rizika spojená s DeFi. Jak se do DeFi dostanou renomovanější značky, zkušenosti se zlepší a rizika se zmenší. Zatím je bezpečnější volání čekat na krycí výnosy nebo se obrátit na obchodování s kryptoměnami.